Le contrat
Himalia Capitalisation est un contrat multisupports complet et moderne qui offre l’accès à une gestion performante.
Ce contrat s’adresse aux investisseurs soucieux d’optimiser la fiscalité de leur patrimoine. Il représente aujourd’hui sur le marché un outil idéal pour répondre aux objectifs patrimoniaux bien spécifiques des épargnants soumis à l’IFI.
Nouveau ! L’option PEA au sein du contrat Himalia Capitalisation
Désormais, vous pouvez opter pour la fiscalité PEA pour profiter des avantages exclusifs du PEA assurance, qui combine l’enveloppe fiscale PEA et le contrat de capitalisation, tout en bénéficiant des nombreuses fonctionnalités offertes par le contrat :
• Une large gamme de supports financiers rigoureusement sélectionnés,
• Deux modes de gestion au choix : la Gestion Libre
• Des options de gestion pour sécuriser l’épargne (accessibles dans le cadre de la Gestion Libre).
Les versements
• Versement initial minimum 5 000 €
• Versement complémentaire 2 000 €
• Minimum par support/ par engagement 1 000 €
Versements libres programmés
(mise en place à tout moment) Versement initial (si versements libres programmés choisis à la souscription) 1 000 €
Périodicité et montants (minimum) :
• Mensuelle 75€
• Minimum par support 75 € Date de prélèvement Le 10 ou 25 du mois
Les frais
Frais d’entrée pour le versement initial, les versements libres et libres programmés 0%
Frais de gestion :
• Support en unités dans le cadre de la fiscalité PEA 0,40% par an (prélevé trimestriellement)
• Uniquement dans le cadre de la Gestion libre PEA
Les arbitrages
Entre les supports : FRAIS 0,5 %
(accessibles dans le cadre de la Gestion libre) :
• Montant minimum : 1 000 € ;
• Solde minimum sur chaque support/chaque engagement après l’arbitrage : support : 100 € /par engagement : 1 000 €
Disponibilité de l’épargne
Rachat partiel : 2 000 € minimum
Rachat total : Possible à tout moment.
Dans le cadre du PEA, les rachats :
– avant 5 ans entraînent la clôture du plan sauf cas spécifiques (à savoir : l’imposition du gain net réalisé depuis l’ouverture du PEA est soumis soit au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 12,8 % ou soit sur option globale du titulaire au barème progressif de l’impôt sur le revenu auquel s’ajoute les prélèvements sociaux).
– après 5 ans n’entraînent pas la clôture du plan et les versements sont possibles après 5 ans. Il y a exonération d’impôt sur le revenu hors prélèvements sociaux selon les conditions prévues par la réglementation.
• Sous réserve qu’il n’y ait pas de bénéficiaire acceptant ou de mise en garantie du contrat.
• Dans le cadre du PEA, la durée fiscale de votre contrat doit être supérieure à 5 ans.
Consultation
• Consultation et transactions en ligne depuis votre espace individuel.
• Souscription dématérialisée disponible avec votre conseiller
• Consultation via l’application iGenerali, accessible depuis votre smartphone.
