A propos
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- Nous recrutons des conseillers en gestion de patrimoine confirmés.
Notre histoire, notre vocation
Créé depuis plus de 17 ans par Nathalie et Olivier BONDIL, le cabinet a pour mission d’apporter un conseil patrimonial complet aux dirigeants d’entreprises et aux particuliers.
Reconnues pour les performances économiques des solutions proposées, les équipes d’INVEST PATRIMOINE CONSEILS s’engagent et accompagnent chaque jour l’ensemble de ses clients. Particuliers ,dirigeants de petites entreprises, artisans, commerçants, professions libérales et professions agricoles, font confiance aux experts d’invest patrimoine conseils
Un accompagnement sur-mesure de proximité
Constituer et valoriser son patrimoine, optimiser sa pression fiscale, transmettre son activité professionnelle, préparer sa succession ou sa retraite…
…Parce que la situation professionnelle et familiale de chaque dirigeant est unique, les audits patrimoniaux, audits fiscaux ou encore audits de retraite seront le point de départ de cette relation de confiance. Ils permettront aux experts Conseil d’investpatrimoine conseils de bien vous connaître, pour définir à vos côtés les solutions adaptées à vos objectifs, votre situation, votre expérience et à votre tempérament d’investisseur.
Cet accompagnement sur-mesure repose sur des solutions patrimoniales de référence, , et sur une vaste gamme de produits de renom, sélectionnés pour leur fiabilité et leur rentabilité.
Notre approche
Les experts d’Invest patrimoine conseils sont à l’écoute et réactifs, aux côtés de chaque client, partout en France. Les équipes back et front office sont disponibles pour répondre à toutes les questions techniques et contractuelles.
Chaque conseiller exerce ses missions selon les principes d’indépendance, de prudence, de confidentialité, de rigueur et d’éthique, conformément aux valeurs défendues par Invest patrimoine conseils
Une profession : 5 activités différentes et complémentaires
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) recouvre différentes activités strictement encadrées par la réglementation.
Pour être précis, le conseil en gestion de patrimoine comprend les 5 activités suivantes :
• Le conseil en investissement financier (CIF)
• Le courtage en assurance
• L’IOBSP ou intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
• Le conseil en transactions immobilières
• La CJA ou compétence juridique appropriée
Une profession réglementée
Chacune de ses activités est soumise à des règles et à un certain formalisme pour une plus grande sécurité pour le client.
Notre travail est dicté par des obligations d’informations claires et exactes.
Le processus de conseil est structuré autour de différentes étapes, connues par chacun de nos Conseiller en Gestion en Patrimoine, et par documents écrits encadrés dont le Document d’Entrée en Relation, la Lettre de Mission et le Rapport d’adéquation.
Des obligations indispensables afin de garantir à nos Clients le respect de leurs droits et protection au regard des différentes réglementations applicables en la matière.
Une formation continue pour des compétences actualisées
Les 5 compétences peuvent s’obtenir par la formation initiale et/ou l’expérience professionnelle.
Chaque statut est soumis à un nombre d’heures de formation annuelle afin que chaque CGP maintienne un niveau adéquat de connaissances.
Ainsi, 43 heures de formation obligatoires sont effectuées chaque année : 7H pour le CIF, 15H pour le courtage en assurance, 7H pour l’IOBSP et 14H pour l’immobilier.
Ces formations sont nécessaires pour nos enregistrements auprès des organes de contrôle (AMF, ORIAS, CCI) et de notre Association professionnelle (CNCGP CIF )
CIF
Un métier encadré et contrôlé
La direction et tous nos CGP sont signataires du code de bonne conduite élaboré par la CNCGP.
Notre Back-Office et notre Responsable Conformité veillent au respect de nos obligations réglementaires.
Des contrôles peuvent être réalisés à tout moment par l’AMF, l’ACPR et notre chambre professionnelle afin de s’assurer notamment du respect de la réglementation et de nos procédures.
Une rémunération encadrée
La rémunération du conseil en gestion de patrimoine peut prendre l’une des formes suivantes :
• Par honoraires pour une consultation, une analyse patrimoniale
• Par rétrocessions de commission pour un investissement dans un produit
• Par une combinaison des deux selon le conseil demandé
